2020年7月24日，币安OTC商务负责人Coco Zheng在直播中分享了自己在区块链行业中的从业经验，并通过她亲身经历的几个案例介绍OTC大宗交易中风控的重要性。Coco表示超过一个中介人交易的超级大单90%都不会成功，可

2020年7月24日，币安OTC商务负责人Coco Zheng在直播中分享了自己在区块链行业中的从业经验，并通过她亲身经历的几个案例介绍OTC大宗交易中风控的重要性。Coco表示超过一个中介人交易的超级大单90%都不会成功，可以选择有信誉专业度高的第三方机构，例如币安去完成交易，保护自己的资产安全。

Coco在2015了解区块链，2018年跟随风投朋友入行，初入币圈时便遇到几宗有名人士牵线的百万BTC场外买单，但因为买家不能提供资金证明及来源而停止跟进。Coco提醒在面对巨大利益时，风控意识始终需要放在第一位。

Coco介绍币安场外大宗OTC在线平台的优势是24小时在线报价，提供24个币种报价，快捷瞬时结算，减少交易滑点，交易量可计入币安VIP大客户权益体系。

嘉宾观点：

“为什么我会选择进币圈?因为被一句话洗脑——选择比努力重要，这句话放在很多情景里面依然是对的，但是选择之前需要非常谨慎的去思考。”

“KYC里非常重要的一点就是资金来源，个人资金来源的话比较常见的有储蓄、工资、房产，如果他有公司的话，就看工资财务报表、看董事结构、年报财报之类的，这些我建议还是交给专业的公司去做。如果说你一定要走场外的个人之间的渠道，那只能风险自负。”

“一定要买一部经得起岁月的电脑，把私钥把钱包放在里面，当然如果选择币安的话，币安一直都在，你换电脑也没有关系。”

“币安OTC平台的三个优点：1、多币种，24个币种;2、快速结算，结账速度非常快几乎是瞬时成交;3、超长待机，7天24个小时随时刷新在线平台页面，都会得到报价，”

“平时还是多看看风险管理的书，多听听律师讲话，听听行业里的老油条、老江湖布道，我觉得还是有用的。”

“我相信大部分币圈玩家期货知识还在起步阶段，那就很容易被市场教育，所以说风控的概念一定要摆在第一位。”

Coco

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欢迎大家在周五的晚上来《区块101》的直播间，今天的主题可能也有点劲爆，叫“那些年我遇到的亿万大单”。

我加入区块链的圈子也有两年，这两年时间里也是经过了特别多的洗脑体验，之前的直播基本上都是邀请一些比较硬核交易员跟我们分享心得体验之类。今天我会跟屏幕前的你们，进行一次问答式直播，中间我会夹杂一点币安OTC的小广告。

首先自我介绍一下，我是币安OTC场外大宗交易商务负责人Coco。说到那些年碰到的亿万买单，我先卖个关子，我会先从区块链从业经历开始讲起。

很多人都有这样的经验，区块链这个概念在2018年1c0大火之前也进入了我们的视野。2015年的时候，我在香港就开始第一份实习就知道区块链了，当时带我的师父是比较有想法的一个金融科技才子，他给我看了自己在local bitcoin上面的账户，跟我解释了他做搬砖，还问我要不要和他一起去投资矿机。

前辈跟我讲的话，我当然不敢不听，就在维基百科上科普了一下区块链和比特币，也自己研究了一下比特币的白皮书。但是因为实在是没有看懂，他那个时候给我一个股票代码，我可能都会去投资，但比特币是在太抽象了。

他告诉我要去投资矿机，那种很大的机器。他说他有场地，我们可以一起买矿机，生产出来的币可以换成钱。这个对当时的我来说真的是太不可思议，因此错过了一次让个人资产翻很多倍的机会。

这位师傅还挺有意思的，他很早就开始炒币，2013年以为自己要财富自由，结果2014年炒币亏了。这是我为什么2015年的时候可以跟他成为同事，因为他又出来工作了。

在我实习结束之后去了香港的一个广告公司，他去了IBM，还是一直很坚定的一边在IBM打工，一边炒币，并且也很喜欢向身边的人一起布道。2018年大家也都知道发生了什么事，2018年的时候他又辞职了，还买了一辆顶配的特斯拉，2019年又复出去了一家币圈的企业工作。

这就是我第一次碰到区块链的经历，我相信在这个直播间的人同样也是因为某个契机，比如说朋友的带领、或者是看到一些新闻来到了这个圈子。

确实有人炒币一夜暴富，这样的新闻在2017年底2018年我觉得大家听得特别多，但是这中间存在一个幸存者偏差。所有人的目光都是看到那些资产翻了百倍千倍的人，但是那些在区块链的黑天鹅事件中输掉本金，或者是遇到诈骗亏钱的例子也比比皆是。

运气赚来的钱，用本事输掉，这些是大有人在的，而且在一个特别激进的圈子里面，这群人不是少数。看到有粉丝说感觉身边炒币的都是亏钱的，因为我们也是大多数，我也曾经是个韭菜。

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在2015年之后比特币又一次进入我的视线是在2017年，我是跟影视行业闺蜜在外面旅游，前几年投资的比特币价格到3千美金，她在coinbase买的几十个比特币，从成本价大概200多美金涨到3千多，对她的家人来说也是一笔非常好的投资了。

但是我这个姐妹没有听她家人的意见在3千美金的时候把比特币卖掉，她坚持自己的想法在一万多的时候，在接近顶峰的时候把比特币给卖掉了。我觉得她是做了一个非常明智的选择，也是我见到的非常顺利早期投资，后面全身而退的狠角色。

后来比特币第二次进入我的视线的时候，我已经在香港4A公司工作了，也是整个广告行业里面最大的一间，做一些知名品牌的创意还有一些整合营销。当币圈的信息再一次出现在我的面前，作为一个加班比投资银行还要多，朋友圈里面除了设计师和策划师没有其它种类的一个广告狗，一下子觉得我的三观被刷新了，然后就开始尝试投资一些比特币，认识一些圈内的朋友。

2018年初的时候我跟几个币圈内做风投的朋友参加了澳门还有杭州的大会，一点点入坑，一点点认识。感觉那时候的大会还是挺上头的，感觉到处都是机会，今天上个车，明天就能自由了。

现在想起来的确有一点被风口洗脑的感觉，为什么我会选择进币圈?因为被一句话煽动

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1c0爆发的时候也是我和亿万大单最接近的时候，当时我还没有入行，我在做个人加密货币投资，一边了解这个行业。我当时在香港工作，2018年有非常多的币圈大佬飞来香港开会，我也有幸在那时见到了一些出现在比特币教科书上的人物，像比特币耶稣还有很多大企业创始人，我很非常幸运跟他们一起交流，听他们布道，但也整个圈子都有点狂热不理智的状态。

当时参加个晚宴，说起来都是这个身家几百亿，那个身家几千亿。我也跟着朋友去见了一些在亚洲做路演的欧美的项目，那些海外项目创业不到一年，很敢定估值，每个报出来的估值都没有少于一亿美金的，早期的投资张口就要千万级别。作为一个旁观者，我觉得这个行业再风口再有潜力，都觉这个有点不是很合理。

但我也可以理解那些人，尤其是在欧洲做创业，不像美国有个硅谷还有那么多的投资人，那些创业者这个时候就抓住了一个新兴行业，在它上升或者在这个泡沫爆到最满的时候，圈子最疯狂的时候，它进来了，给自己找了一些站台大佬，学术背景或者行业很强的大佬在背后支撑。

当时看项目也不像传统行业有很严谨的背景调查程序，很多人看完白皮书，就把币给打过去投资了，这个时候也有可能是曾经失败过很多次的创业者，这辈子最大的接触财富的机会。好在我那些风投的朋友比较理智，做完背调之后没有投不切实际的项目。

也是在这么一个疯狂的窗口期，我刚刚跳槽到区块链的行业，就有亿万大单上门了，那个时候对一个刚从广告行业换赛道出来的我来说也是有一些冲击的。2018年底我在一个风投公司组织的一个比较私密的活动上认识了一个娱乐圈的比较有名的人，那他非常和蔼亲切，也让我受宠若惊，主动加了我的微信。

然后他知道我在币圈的公司，突然就有一天私信我说，有一个海外大企业主想买一百万个BTC。我当然虽然刚入行但也也觉得这个数字是不是太大了一些，我问了好几遍，确定不是一百万人民币或者是美金吗?我觉得一百万个BTC，你把整个市场的BTC都买走了还不够流通的。

他跟我说非常确定，而且他会说因为是old money是老钱，他们的手笔很大。这些你多想几层就非常不现实，你是一个老钱，做一些新的资产配置，但你把新行业整个流动性买过来吗?那老钱会这样做，我觉得是有问题的，即使我当时是一个币圈的新人。

但是因为这个娱乐圈知名人士头上的光环再加上我自己的好奇，就是有问题，但是我想知道你们走到哪一步才暴露，我就继续跟了下去。我还找了律师，要求和他们的律师也见面。他们还做了一些准备，给了一个壳公司的资料。

但是在我们第一次见面的时候，他们就放了鸽子，老板飞出去开会了，那明星也跟我说不好意思。我还觉得OK，我可以再等等你们，看你还有什么招，我要了详细KYC材料，要他们详细经营业务范围，要现金存量财务报表，但这些他们最后这些都没有提供给我。

反而在这一段KYC材料的期间，那个明星一直跟我说，我可以给一些费用，你能不能帮我们简化一些KYC。

我先从职业道德上来说，回扣是不能收的。这个单子最后没有跟下去，我觉得不用再浪费时间了，不管对方是明星也好是特首也好，我都不可能再继续做这个生意。因为KYC过程中，资金来源都没有办法证明的话，这个钱要么就是假的，要么就是有问题的。如果说我贪眼前的利益，做了这么一个事情，可能会是让我自己终身后悔，我就没有再跟下去，很容易翻车。

这个单子我不觉得是真的，即使是真的，我也觉得它是有问题的，最基本的资金证明，财务报表都打不出来你就不应该找正规的机构。

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涉及场外大宗法币的交易，对一般人来说还是挺有门槛的，如果说你没有能力做这么一个KYC，我奉劝你还是找一些专业的平台去做。其实今年的冻卡潮，大家都注意到了，也是很多人KYC不谨慎，风控意识上的薄弱付出一些代价。

也有一些用户非常无辜，你收到一笔钱，本身没有犯错，钱也是干净的，你的银行卡里面流水是干净的。但是人家给你打钱，那笔钱你没有仔细查它的背景，这就是你的问题，那公安是有理由去封你的。

你在做大宗交易之前要先问自己，你有没有能力去衡量对方的资金?你有没有专业度去做一个非常详尽的KYC?如果你没有做这个事情，如果卡被冻了，你还是要怪一下自己的。

如果说在你认识到了，OK，自己存在KYC能力上的不足，选择一个专业的平台，像我们币安专业OTC的柜台，我们和银行接触之前把KYC的手续做非常足，我们会需要用户提供非常多信息。

所有跟我们做交易对手方，你的董事的资料、经营的报表、地址的证明，如果你有贸易的话，所有贸易单据都会查，甚至还会动用到背景调查的知识，不只是调查公司我们还会去调查你这个人，这个是按照不同的对象我们会决定这个谨慎程度。但是在我们币安的OTC，我们接手所有的交易目前都没有出过任何的问题，那是因为小心驶得万年船。

KYC最重要的因素就是资金来源，个人的话无非储蓄、工资、房子，如果他有公司的话，就看工资财务报表看他的董事结构年报财报之类的，这些我建议还是交给专业的公司去做。如果说你一定要走场外的一些个人之间的渠道，那我就只能说风险自付。

那我们币安的OTC，除了你通过我们币安OTC额外的KYC之外还有一种接触的方式，还接受通过Paxos入金。可能有些人还不知道，Paxos是完全受监管的美国信托公司，它建立在纽约银行法的框架。

为什么我们选择跟信托公司合作?信托给予用户的保护程度，通俗一点说，如果说Paxos这家公司不见了，用户在Paxos里面存的资产也是可以拿回的。所以很多传统的用户他们选择入金的时候会首先考虑Paxos，然后再换成Paxos平台上本来就有的稳定币。

Paxos去年也和币安合作出了合规币稳定币，就是大家熟知的BUSD，美国机构及个人可以通过Paxos走BUSD通道来完成美金的入金。

如果说美国用户/美国公司打钱到Paxos，而他们同时拥有通过认证的币安账户，这笔美金瞬间显示BUSD在币安的账户里面。币安和Paxos在风控方面都是非常严格的，宁愿放弃一些看得到的比较快的一些利益，也要做好长远的生意的打算。

第二点，我成为币安OTC商务负责人并没有特别久，但是自从我进入了币圈，不管跟着投资团队还是跟着交易所团队，我总能够碰到形形色色的大单，我不知道是不是所有的币圈人士都会经历这一些洗脑式的大单，像雪片一样向你砸来。总结一条规律，如果超过一个以上的中介人的超级大单，90%都不会成功，去年我觉得可能是90%，今年我觉得是200%，不会成功的。

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我可以举个例子，我去年的时候有一段时间经常跑东南亚，那个时候我也收到了一个仅次于明星给我的带的一百万大单，它要几十万个比特币，我觉得挺奇怪，你一个东南亚名不见经传的一个机构，自称家族生意很有钱，那你要几十万比特币干吗呢?

那他就跟我说，我要开一个线下比特币银行，覆盖整个东南亚地区。我听上去就觉得更奇怪了，要知道币圈的生意基本都线上，钱包交易所进行交易转账，如果说是软钱包就是藏起来。作为币圈用户，为什么频繁去线下比特币ATM取款机取现金存取比特币，这非常不合理。

你要是有一笔正当的钱，你去币安你去其它交易所自己买卖不好吗?这么多的用户他不会去线上买，一定要去线下ATM，ATM的价格绝对是比线上的交易所要差的，因为它里面的成本还包括运维成本，还有自己线下取钱的手续费，怎么可能呢?用脑子想就觉得不太可能。

那我觉得这笔钱也有可能不太干净的，但他总会给一些冠冕堂皇的理由，你愿意相信就相信，我有一个理由在手里，但是这个理由是经不起推敲的。

一个单子靠不靠谱有一些非常简单的因素，你要确定对方有钱，即使他在你面前给你看了我的钱包里有多少钱，我怎么确定他一定会打给你呢?这个时候选择一个专业的平台，平台就不会有这个麻烦，钱和币都是存在平台里面，你不如通过行业里有声誉比如币安这样的交易所，通过一个行业里有声誉做了非常久的生意，确定绝对不会跑路的公司做大宗交易，那你的资产就会非常安全了。

所以在碰到巨额利润的一些大单的时候，你先不要忙着高兴，先要常理想想这个事到底靠谱吗?合逻辑吗?如果说他是一个这么牛逼的人物，为什么要找我呢?我每次都想一下这几个问题，基本上能过滤掉80%、90%的奇怪的单子。

那在这里我就可能引申出OTC团队的优势。可能会有人好奇市场上这么多交易所存在，为什么还需要场外交易。其实也不难理解，购买和出售大量加密货币是很困难的。就像我讲的东南亚线下ATM的大单，几十万比特币，真的要从交易所去买很困难，都会把市场买深了几十个百分比。

找一个OTC的柜台是很正确的一种行为，因为通过OTC的柜台可以为你锁定一笔大单的价格，不会存在散户交易所把整个市场的价格买深的这么一个风险，通过OTC交易柜台可以减少交易滑点。

订单金额越大，越可以在币安找到我们的大宗交易平台，我们是7天24小时在线的，起步门槛只有一万美金的等值加密货币，欢迎大家来尝试一下。

除了我刚刚说的一些大鳄需要走过OTC交易柜台之外，有一万美金等值以上的用户已经可以通过我们在线交易平台完成交易。也有像家族企业，有一些配资公司，它会给自己的资产去配置不同的种类，也会配置一些比特币，搏它长远的发展。

还有一些像深海大鳄，我刚刚说明星一百万比特币和东南亚线下交易所，他们的单子都是深海大鳄的级别，但是这个量已经超过了合理范围，不用脑子想都感觉是骗局。

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再说第三个Case，也很有意思。这个人也是我在2018年认识的，当时也是在一些澳门、杭州大会上见到这个人。他会跟你说自己的从业经历，在金融行业努力很久做到很高的级别，基本实现财务自由，又在这个时候入场了比特币。

这一切听起来非常fancy，就觉得这个人高大上。但是有一次我去了一个币圈的活动，眼见他认识了我的一个朋友，但是过了不久，那个朋友就联系我说出事了，和这位大佬做了一笔几百万金额的场外交易，迟迟收不到款。他认为自己是在非常权威私密的场合结识这位OTC的大佬，才放松了浸提心。

他找到了活动主办方，希望主办方帮他追款，主办方其实非常无辜，但也让大客户经理帮忙打电话追问了那个人。我看到他们的聊天记录，一会说上飞机了去美国开会，一会又说有急事要去欧洲买个楼，就是绝口不提什么时候打款。

我那位朋友他上当也是非常不冷静，虽然说是在一个非常私密的或者是非常高端的活动上碰到了这个人，但他不是“人在美国，刚下飞机”，他是说我马上要飞美国了，会有十几个小时不会回复。

不管在任何场合，认识了什么样的人，就算这个人真的是牛逼公司的顶级人物，牵涉到交易还是要谨慎一些，该走的程序还是要走的。如果说对方是个正经人，他会更愿意去配合你这一些步骤，因为他也想保障他自己。这些是常识，但很多人在整个行业热火朝天的时候、或者是看到短期获得巨大利益的可能，就会把常识抛之脑后。

今天我聊到的大单实际上都是飞机单，都是有基本事实错误的。如果抱着侥幸心理，有可能贴上去的是全部身家，何必呢?平时还是多看看风险管理的书，多听听律师讲话，听听行业里的老油条、老江湖布道我觉得还是有用的。

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接下来我跟大家介绍一下，币安平台的优势，通过专业OTC柜台，通过场外大宗交易平台完成大额交易，可以享受比交易所订单簿价格更好，及减少交易滑点，快速结算的好处。

对比其它的平台有什么优势?我们有一个24小时在线报价平台，提供24个币种92交易对的最优报价。可做到快速(几乎瞬时)结算，每次你刷新报价之后你会锁定12秒价格，也不需要额外钱包转账，有币安现货钱包就可以了。

在此宣布一个好消息，OTC大宗交易平台交易量开始和现货期货一起计算到了我们的VIP体系，成为我们币安的VIP有什么样的好处呢?就是你会有一个专属的大客户经理帮你解决提币或者其它交易问题，给你定制化OTC服务。

VIP1这个门槛我觉得也不是很高，50个BTC的交易量，如果说你每天两个BTC来回倒也到了，或者说通过我们每天做两次的OTC大宗交易，每次一万美金那也到了。所以欢迎大家体验我们的OTC的服务。

今天我想分享的大单基本到这儿，接下来我们让大家来问问题，我们有一个月的OTC，在OTC交易任何一单就是VIP，如果你已经是VIP就可以+1等级的活动，这个活动已经结束了。从申请人来看，中国区差不多有10个人里面可能会有5、6个都是在C2C上面交易，来了OTC的场子，以为C2C和OTC是一样的东西。

我们的概念都是场外，只不过一个是用户之间的交易，还有一个和币安OTC进行的交易，用户之间交易，任何C2C平台都有一定的风险，那就是对方的资金到底靠不靠谱，虽然大家也都是通过非常严格KYC的，但是在钱方面你不知道它最近一笔钱有没有问题，一个2B一个2C，你走C2C涉及到的法币，会是另外一个自然人打过来的，如果说中间出现问题，也是只能找自然人了。

我觉得比较好的是，目前币安还是非常安全非常放心的一个平台。一万美金以上就可以在我们的在线平台，做24个币种的交易，你们喜欢的稳定币，USDT，BUSD，不在平台上的币你可以写邮件给我们，要求你要交易什么样的交易对，在币安平台上有的，我们就会给你报价。

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我已经回答了一万美金以上找OTC的问题，但是我也想确认你们能找到我们，在币安的网页上面，在交易里你要真的是进入OTC大宗交易那个页面，你才真正进入了我们的交易界面，它是一个非常简单的交易界面，只有报价买和卖，你看到了你自己接受的价格就可以交易了，非常简单。

预计一下牛市?

这个预计不了，我真的能准确预计牛市的话，我就去开一家咨询公司，专门告诉你牛市什么时候来。

关于手续费的问题?

我们是没有手续费，所有的费用包含在报价里面，零手续费。搞期货直接起飞，我们今天强调了一个风控的问题。如果说一个非常神的一个交易员，他做期货永远赢，那非常建议他做这些高风险投资，我相信大部分在币圈的玩家还是在一个期货知识的起步阶段，很容易被市场教育，所以说风控的概念一定要摆在第一位。

还有大约十分钟就要跟大家说周五快乐，晚安了。我的第一个币安账号在2017年。感觉大家被1c0那一波带上了车，那个时候大宗交易也非常火爆，还有非常多的项目带头，其实1c0那段时间是很好玩的。

还有非常多的搬砖客，从我2015年知道搬砖客这个概念到现在，我也看到整个OTC行业发展，趋势是合规化、专业化，搬砖客的利润空间是被压低了的，但是我觉得对广大的用户来说是一件好的事情，因为你可以用合理的价格去买到你想买的币种，也承担更少的风险。

以前很多主流的交易所，都没有这种大宗场外的平台，现在基本上大家都配备了这么一个渠道。而且用非常强的风控控制它，保护自己的用户。整个行业发生了非常多的变化，今年大家都知道DeFi是一个热点，最近我们OTC平台也收到了非常多关于DeFi coin的这么一个OTC的大宗需求，我们也做了挺多单。下周会邀请一个一级投资界的大佬，来和我们分享DeFi的投资心得还有行业局势判断。

哪个国家OTC比较多?

你要真的说正规的话，我觉得还是美国，我们唯一法币业务在美国通过Paxos在做的，而且美国的单子是真的比较偏机构一点。有一些看人头数比较活跃，像在越南、俄罗斯这些地方，也是有一定的气侯，但就不能看它的成交量了。

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想问问大家是不是真的理解OTC场外大宗交易的这个概念了。每一次做活动的时候发现大家还是会搞错了OTC和C2C，或者也不理解我们和场内的交易有什么样的区别。

C2C我觉得是一个非常方便的渠道，如果做再大额一些单子的，要锁定价格在这个时候你找OTC是一个更优的选择。

这里要检讨一下，我们OTC在很多地方做的市场营销都是不够的，可能是因为我们成立的前一两年都在和机构打交道，那个时候觉得也没有在线的24小时报价平台，今年这个平台出来之后，当然以后更多的用户能够去试它，去习惯使用它，所以大家现在经常在直播间见到我的身影，OTC对交易团队要求比较高。

作为一个用户，我们在用户端设计的体验其实非常简单，只需要去看它的报价，接受的话你就点接受，接受完之后整个交易就完成了，当然在线平台目前只有币币的交易对，如果你是海外机构或者海外的公民，想做美金交易对，包括我们OTC平台上没有的币种，你也可以给我们写邮件，我相信币安上面的币，没有人的价格比我们更好。

资金盘的机构不会成为我们的客户，它肯定过不了我们的KYC。跟法币业务相关我们只会比银行做得更严格，我们的客户在KYC过程中是非常痛苦，想买BNB也可以通过我们的OTC平台。你长持再回来看进场时机，可能像2014年亏本的人就在2018年的体验。

2014年比特币亏本，比如说2千跌到300我很难过，如果说这笔币就不管它了，那到2018年再来看，那不是很开心的事情，2018年初的确是最高。但大家都是被那股热潮席卷进来的。不只是币，任何的交易市场都是一样的，你如果说想有一个长期投资的心态，那你就相信自己的判断，但在你做判断之前，风控还有基本面的分析就一定要做好。

不要忘记自己的私钥，主流币是没有什么问题，长期来看一定要买一部经得起岁月的电脑，把私钥把钱包放在里面，当然如果说你选择币安的话，币安一直都在的，你换电脑也没有关系。

今天时间差不多了，谢谢大家陪着我。先跟大家说晚安，拜拜。

编辑：徐徐